"BE FEARFULL

WHEN OTHERS

ARE GREEDY.

BE GREEDY

WHEN OTHERS

ARE FEARFUL."

WARREN BUFFET

Инвестиционный процесс

 

Интервью, договор и настройка аккаунта:

Первоначальное интервью позволяет потенциальным клиентам определить, действительно ли они чувствуют себя комфортно с нашим стилем управления. Если клиент решает воспользоваться нашими услугами, то он или она подписывает контракт, в котором подробно описаны все наши взаимные обязанности. В то же время, клиент должен открыть счет у держателя ценных бумаг. Universe, Inc. не выступает в качестве брокера или в качестве держателя активов, но пользуется услугами авторитетных брокерских фирм и банков, предоставляющих эти услуги. Мы работаем с существующим брокерским счетом клиента и уполномочены клиентом совершать инвестиции от его имени. Если клиент не имеет брокерского счета, то в таком случае мы помогаем ему его открыть. Первая встреча позволяет нам понять клиента, его потребности и предпочтения.

Ниже перечислены факторы, которые мы принимаем во внимание при управлении каждым портфелем:

 

  • Толерантность к риску инвесторов
  • Размер финансовых активов для инвестирования
  • Понимание потребностей в денежных средствах инвестора
  • Временной горизонт инвестиций
  • Возраст
  • Объем прочих финансовых активов, а также нефинансовых холдингов
  • Уровень дохода
  • Стабильность доходов
  • Налоговый статус инвестора и налоговых последствий инвестиций.

Распределение активов :

Второй шаг в нашем инвестиционном процессе – это распределения активов. На основании характеристик инвестора мы определяем оптимальное сочетание для портфеля между классами активов (акций, облигаций, недвижимого имущества), а также между странами (США и иностранных). При определении золотой середины, мы обращаем внимание на опыт диверсификации; на классы активов, как правило, под влиянием разного рода макроэкономических событий. Это, в свою очередь, означает, что диверсификация по всем классам активов даст в итоге лучший компромисс между риском и доходностью, чем любое другое инвестирование. То же самое можно сказать и о расширении портфеля, включающего как внутренние, так и зарубежные активы.

Безопасность выбора :

Третьим шагом в нашем инвестиционном процессе является безопасность выбора. Мы используем активную и пассивную безопасность выбора (индексации стратегий). Наш инвестиционный выбор, основанный на фундаментальном анализе и сравнительном анализе.

Исполнение:
Наш стиль исполнения инвестиционного процесса основан на минимизации торговли и её стоимость. Мы стараемся сделать торговые издержки как можно ниже, выполняя наши торги через брокеров, которые являются наиболее экономически эффективными.

Оценка эффективности :

Последним, но не менее важным шагом, в нашем инвестиционном процессе является оценка эффективности. Наша оценка основана на сравнении результатов наших клиентов с сопоставимыми критериями, которые высчитываются после уплаты налогов и издержек.